架空名義・借名アカウント

実在しない人物の名義、または他人から借りた名義で開設されたアカウント。真の口座保有者を隠匿する典型的な手口であり、同一の電話番号・IPアドレス・デバイスが複数アカウントで共有されている、氏名・生年月日を変えて複数の申込がある、といった兆候から検知する。第三者名義の銀行口座への出金指定も同様に注意が必要である。