独立監査（内部監査・外部監査）

AML/CFTの方針・手続・システム（取引モニタリングのシナリオ、制裁スクリーニングの機能、IPブロッキングの有効性等）が設計どおりに機能しているかを、業務部門から独立した内部監査部門や外部専門家が定期的に検証すること。検出された不備は根本原因分析を経て是正し、経営陣に報告する。